Você sabe, de cabeça, quanto sobra no fim do mês?
Se precisou pensar, esse já é o primeiro sinal. Tem gente que ganha bem e mesmo assim vive no aperto. Não é falta de dinheiro. É falta de clareza sobre onde ele vai.
Talvez seja hora de conversar, se você
- evita abrir o aplicativo do banco
- já perdeu o sono por causa de uma dívida
- adia decisões importantes — comprar, investir, se aposentar — porque não tem clareza
- e seu parceiro(a) evitam falar sobre dinheiro em casa
- trabalha bem, ganha bem, mas sente que o dinheiro nunca "fecha"
Você não está sozinho: quase 8 em cada 10 famílias brasileiras hoje têm alguma dívida em aberto, e a maioria diz que isso já afetou até a saúde mental. (PEIC/FecomercioSP, set/2025 · Serasa)
Nada disso se resolve com força de vontade. Se resolve com processo, clareza e alguém acompanhando de perto.
Os 3 pilares do trabalho
Clareza
Entender seus números, hábitos e padrões financeiros com honestidade.
Planejamento
Definir objetivos concretos e traçar caminhos viáveis para alcançá-los.
Acompanhamento
Ajustes contínuos ao longo do tempo para manter o rumo certo.
+100 atendidosHá quase 30 anos trabalho em ambientes de alta exigência. Hoje sou Diretor de Excelência Operacional na Philips, onde lidero transformação de negócios, times globais e desenvolvimento de pessoas.
Com o tempo, entendi uma coisa: os mesmos princípios que uso para resolver problemas complexos em grandes empresas (clareza, planejamento e disciplina) são exatamente o que falta na relação da maioria das pessoas com o dinheiro.
Foi por isso que, há mais de 5 anos, comecei a atuar formalmente como planejador financeiro — e criei a Jornada com Carlos.
Nessa altura da carreira, acompanhei muita gente em decisões importantes — e aprendi que o maior diferencial não é ter todas as respostas prontas. É escutar com atenção antes de sugerir qualquer caminho. Não sou terapeuta, e essa não é uma conversa clínica — mas é uma conversa levada a sério, sobre a sua vida, não só sobre a sua planilha.
Palestras e workshops de educação financeira
Sessões práticas sobre organização financeira e bem-estar, levadas para dentro de empresas.
Como funciona
Reunião de Diagnóstico
Entendemos juntos seu cenário financeiro atual, hábitos, desafios e objetivos iniciais. Individual ou casal, 45 minutos a 1 hora.
Onboarding no Dashplan
Você recebe acesso ao sistema, conecta suas contas via Open Finance e organiza receitas, despesas, cartões, bens, dívidas, investimentos e seguros num só lugar.
Primeira Reunião
Validamos o sistema e os dados inseridos, ajustamos categorias e definimos objetivos claros — com os primeiros direcionamentos práticos.
Acompanhamento Mensal
Reuniões regulares para analisar gastos, revisar metas, acompanhar patrimônio e decidir com mais consciência — com suporte contínuo via WhatsApp entre os encontros.
O que vamos trabalhar juntos
O que dizem sobre as conversas
"A galera interagiu bastante, muito bom mesmo. O conteúdo foi muito preciso, com bastante coisa prática para sair usando mesmo."
Planos disponíveis
Ideal para quem quer dar o primeiro passo com foco e consistência.
Para quem busca transformação financeira real e acompanhamento aprofundado.
Detalhes e combinados
Transparência total sobre como funciona o dia a dia da consultoria.
Seu papel como cliente+
Para o sucesso da consultoria, sua participação ativa é essencial:
- Comprometimento — participar das reuniões agendadas e seguir os direcionamentos acordados.
- Transparência — manter o sistema Dashplan atualizado e compartilhar informações com clareza.
Suporte e regras do WhatsApp+
- Horários: dias úteis, das 7h/8h às 20h. Sábados pela manhã, quando aplicável.
- Diretrizes: respostas não são imediatas — o tempo de retorno pode variar.
- Urgências: evite urgências por mensagem. Em caso de urgência real, prefira uma ligação.
Documentos e privacidade+
Podem ser solicitados documentos como faturas de cartão, imposto de renda, previdência e seguros. O uso é exclusivo para análise, com compartilhamento pontual e exclusão ao final da consultoria.
O que não faz parte do escopo+
- Não há gestão de investimentos ou movimentação de recursos pelo consultor.
- Não há comercialização de produtos financeiros.
- Não há indicação específica de investimentos (stock picking etc.).
As recomendações são estritamente educacionais e estratégicas. As decisões finais são sempre de responsabilidade do cliente.
Encerramento e nota fiscal+
Ao final do plano, sem renovação: inativação no sistema e interrupção das conexões Open Finance, sem acesso a novos dados (os registros históricos permanecem). O uso do sistema após o término é possível mediante mensalidade. Dados para emissão de nota fiscal são solicitados ao cliente.
Pronto para dar o próximo passo?
Sem venda de produtos, sem fórmula mágica. Só clareza, processo e alguém acompanhando de perto.
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